2025年3月1日，国家金融监督管理总局颁布的《金融机构合规管理办法》（国家金融监督管理总局令2024年第7号，简称《办法》）正式生效实施。该《办法》对包括银行在内的各类金融机构提出合规管理要求，旨在提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融市场。围绕合规管理体系建设、合规管理有效性及保障措施等事项，《办法》为金融机构进一步完善合规治理、强化合规保障提供了明确指引，也体现出金融行业高风险特性对合规管理系统性、有效性和保障性的更高要求。
从行业影响看，结合此前2022年10月1日实施的《中央企业合规管理办法》，有专业观点在项目竞谈中提出，若将《中央企业合规管理办法》视为合规管理1.0版本，则《办法》可理解为金融机构合规管理的2.0版本。其规定不仅回应了1.0版本实施中的难点，也更加强调合规体系的系统性、有效性和保障性。对金融机构而言，推动合规管理体系建设，并非仅为回应监管压力和业务风险的被动安排，也是主动增强风险管理能力、改善治理结构、提升市场竞争力的战略选择。通过制度完善、技术赋能与文化培育，合规管理体系有望成为金融机构高质量发展的重要保障，也是应对复杂金融业务和国际化监管环境、支持稳健经营和防范系统性风险的重要支撑。
近日，大成律师成功中标某金融机构建立合规管理体系项目，成为自2025年3月1日《办法》正式生效后，首单金融机构依据该《办法》建立合规管理体系的项目。该金融机构为贯彻落实监管要求，拟结合《办法》建立合规管理体系，完善合规管理有效性及相关保障措施，并就信贷、同业、投资及法人治理等重点领域制定专项合规管理指南，组织多家大型律师事务所参与项目采购竞谈。大成高级合伙人吴立北律师及团队律师凭借在金融业务领域的专业水平和金融机构法律服务经验，最终赢得客户认可并成功中标。
在本项目中，大成律师顺应《办法》生效实施后的金融机构合规管理需求，围绕客户建立合规管理体系、完善合规管理有效性及相关保障措施、制定重点领域专项合规管理指南等事项参与项目采购竞谈。竞谈过程中，吴立北律师及团队就客户提出的问题逐一解答，并结合《办法》要求提出专业观点，包括对合规管理1.0与2.0阶段特征的理解，以及合规管理体系建设对金融机构风险管理、治理结构和市场竞争力的战略价值。通过参与本次竞谈和项目服务，大成律师在金融机构合规管理领域的专业积累和金融法律服务经验得到进一步体现，也为后续服务客户落实《办法》要求、推进合规管理体系建设提供了实践基础。
对客户而言，依据《办法》推进合规管理体系建设，有助于贯彻落实监管要求，完善合规管理有效性及保障措施，并在信贷、同业、投资及法人治理等重点领域形成专项合规管理指南，进而提升依法合规经营水平，强化合规体系的系统性、有效性和保障性。大成律师在本项目中的参与，体现了对金融机构合规管理需求的及时响应和专业服务能力，能够为客户提供与监管导向相匹配的法律服务支持，助力客户在合规经营中增强风险管理能力、优化治理结构。
后续，大成律师将持续关注《办法》实施要求和金融机构合规管理实践，以专业法律服务助力客户完善合规管理体系、提升依法合规经营水平，在服务金融高质量发展、培育中国特色金融市场过程中贡献专业力量。